信用卡套现处罚方案

发布于 2015-05-12 19:52:29

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      亲爱的用户,近来,我们发现有极少数用户使用信用卡自导自演,在7881平台进行虚假交易,并完成提现。其表现已构成明显的信用卡套现行为。已经违反《银行卡业务管理办法》《商业银行信用卡业务监督管理办法》关于禁止信用卡套现的规定,已涉嫌《中华人民共和国刑法》第196条规定的信用卡诈骗罪。
      信用卡套现属违法行为。根据我国《刑法》第196条相关规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
        《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条:违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

        7881平台一直严禁信用卡套现等违法行为,一经核实发现,我们将采取以下措施应对:
1、由于恶意套现会造成平台损失(支付手续费、客服处理费、机房带宽等),首次发现,我们将给予警告并扣除套现总金额的3%手续费填补平台运营成本。
2、对于涉嫌利用7881账户充值和提现通道从事信用卡套现、诈骗、洗钱等违法犯罪行为等的账户,7881将采取包括但不限于下列措施进行处理:限制提现、冻结账户、永久停止服务,通知发卡银行,向政府主管部门报告,向公安、检察机关报案。

 


7881运营团队
2016年8月15日

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